【変更しました】企業型確定拠出年金の割合について

こんにちは。サラリーマンうさぎ🐇です。
先日、考えがあって加入している企業型確定拠出年金（企業型DC）の
①運用商品預替、②運用割合変更の作業を行いました。

現在の企業型DCの運用状況

・現在の拠出金額は加入者掛金なし（事業主掛金のみ）で27,500円/月。
　通算加入期間は8年0ヶ月です。
・日本株式インデックス：20％、海外株式インデックス：80％で運用
　していました。
・評価損益：＋925,436円、利回り：＋8.94％と言ったところです。

運用商品預替はどんな作業かと言うと、

・既に運用を行っている商品の一部又は全部を売却し、その売却資金
　で他の商品を購入する手続きです。
・「運用商品預替」を行っても掛金で購入する商品の運用割合は変更
　にならないので、掛金で購入する商品の運用割合を変更する場合
　には別途「運用割合変更」の手続きが必要となります。

運用割合変更はどんな作業かと言うと、

・「運用割合変更」の手続きは掛金で購入する商品および商品の購入割合
　を変更する手続きです。
・「運用割合変更」を行っても現在運用されている商品の残高は変更には
　なりません。
・現在運用している商品の残高を変更する場合には別途「運用商品預替」
　の手続きが必要となります。

うさぎ

つまり、両方の作業が必要って事だね！🐇

うさぎ

今後の私の投資方針として、しばらく海外株式インデックス
：100％を続けて、10～15年後（50歳～55歳）になったら
少しずつリスクの低いとされている日本株式や国内・海外の
債券の比率を上げようと思っています🐇

企業型DCで採用されている投資信託は経費の高いものも多く、賢く
選ばないとせっかくのメリットが薄くなってしまうケースもあります。

だからこそしっかり考えて、少しでも制度をうまく利用できるように
して老後資金を増やしていきたいものですね🐇